<h3><strong>Sobre Tenpo</strong></h3><p>¡En Tenpo estamos construyendo el futuro de las finanzas en Chile!</p><p>Hoy somos más de 400 profesionales unidos por un hito histórico: <strong>somos el primer Neobanco del país</strong>. Hemos evolucionado para crear un ecosistema financiero 100% digital, sólido e inclusivo, diseñado para derribar las barreras de la banca tradicional y ser accesible para todas las personas.</p><p>Dejamos de ser solo una app para convertirnos en la propuesta bancaria más innovadora de Chile. Aquí nos mueve la pasión por la excelencia y el propósito claro de transformar la industria con tecnología de punta y visión de futuro.</p><p>En Tenpo somos líderes, somos valientes ante los desafíos y, sobre todo, somos <strong>humanos</strong>: conectamos de verdad con las necesidades de las personas y de nuestro país.</p><p>El futuro ya llegó y tiene licencia bancaria. Vamos con todo. Con fuerza. Con visión.</p><p><strong>Con N de Neobanco.</strong> #TenpoConNdeNeobanco 💚<br><strong><br></strong></p><h3>Sobre el Cargo</h3><p>Como Especialista de Modelos, serás responsable de diseñar, implementar y monitorear modelos cuantitativos avanzados que permitan identificar, medir y gestionar los riesgos financieros, de crédito, operativos y de mercado en Tenpo. Tu rol será clave para asegurar que los modelos estén alineados con la normativa CMF y las políticas internas. Tu trabajo impactará directamente en la calidad de las decisiones estratégicas de riesgo y en la solidez del proceso de validación regulatoria del banco.</p><p></p><h3>Responsabilidades del cargo</h3><p>1. Desarrollo e implementación de modelos de riesgo</p><p>Diseñar, construir e implementar modelos cuantitativos avanzados (crédito, mercado, operacional), integrando técnicas de machine learning y análisis predictivo con documentación completa para garantizar trazabilidad.</p><p>2. Monitoreo y validación de modelos</p><p>Realizar el seguimiento continuo del desempeño de los modelos vigentes, identificando degradaciones, sesgos o incumplimientos respecto a los umbrales definidos, y ejecutando planes de acción correctivos.</p><p>3. Mejora metodológica continua</p><p>Identificar oportunidades de mejora en los modelos existentes y proponer nuevas metodologías que consideren sus implicancias regulatorias y de mercado, liderando su implementación end-to-end.</p><p>4. Cumplimiento regulatorio</p><p>Asegurar que los modelos cumplan con la normativa CMF y los estándares de Basilea (IRB, modelos internos), documentando supuestos, limitaciones y planes de acción derivados de seguimientos y evaluaciones.</p><p>5. Atención de auditorías e inspecciones</p><p>Preparar y presentar la documentación técnica requerida por auditorías internas y organismos reguladores, respondiendo con precisión y oportunidad a sus requerimientos.</p><p>6. Colaboración con áreas de negocio y riesgo</p><p>Trabajar con las áreas de Riesgo de Crédito, Data Science, Finanzas y Producto para asegurar que los modelos reflejen la realidad del portafolio y apoyen las decisiones estratégicas.</p><p>7. Documentación técnica y gobierno de modelos</p><p>Mantener un repositorio actualizado de modelos, versiones, supuestos y resultados de validación, asegurando el cumplimiento del marco de gobierno de modelos de Tenpo.</p><h3><br>¿Qué necesitas para postular?</h3><p>Requisitos excluyentes</p><ul><li><p>Profesional titulado/a de <span>Ingeniería Matemática</span>, <span>Estadística</span>, <span>Ingeniería Civil Industrial</span>, <span>Ingeniería Comercial</span> o carreras afines con fuerte componente cuantitativo.</p></li><li><p>Entre 3 y 5 años de experiencia en modelamiento de riesgo, Data Science aplicado a finanzas o validación de modelos en instituciones financieras.</p></li><li><p>Manejo avanzado de <strong>Python y/o R </strong>para modelamiento cuantitativo.</p></li><li><p>Experiencia en técnicas estadísticas aplicadas a riesgo, tales como regresión logística, árboles de decisión, modelos de supervivencia y modelos de scoring.</p></li><li><p>Dominio de SQL para extracción, transformación y validación de datos asociados a modelos.</p></li><li><p>Conocimiento de normativa CMF aplicable a modelos de riesgo y estándares regulatorios como Basilea II/III e IRB.</p></li><li><p>Experiencia en el ciclo completo de desarrollo de modelos: diseño, implementación, validación, monitoreo y retiro.</p></li><li><p>Experiencia desarrollando e implementando modelos de score crediticio o riesgo de mercado en ambientes productivos.</p></li><li><p>Experiencia monitoreando modelos y gestionando planes de acción ante degradaciones o desviaciones de desempeño.</p></li><li><p>Inglés intermedio-avanzado para lectura de papers técnicos, normativa internacional y documentación especializada.</p></li></ul><p>Requisitos deseables</p><ul><li><p>Manejo de R para modelamiento estadístico.</p></li><li><p>Conocimiento de algoritmos avanzados como XGBoost, LightGBM o redes neuronales aplicadas a riesgo (no solo financiero).</p></li><li><p>Conocimiento de IFRS 9 y modelos de pérdida esperada.</p></li><li><p>Participación en procesos de validación de modelos ante organismos reguladores como CMF, (SBS regulador de Perú NA a Tenpo), procesos de auditorías o equivalentes.</p></li><li><p>Certificación <span>FRM (Financial Risk Manager)</span>.</p></li><li><p>Diplomado en Riesgo Cuantitativo o Machine Learning aplicado a finanzas.</p></li><li><p>Certificaciones o cursos en normativa Basilea, IFRS 9, MLOps o gobierno de modelos.</p></li></ul><h3><br><br>Beneficios de Trabajar en Tenpo</h3><p>📚 Presupuesto anual para autogestionar capacitación.</p><p>👩‍💻 Teletrabajo.</p><p>🎂 Día del cumpleaños libre.</p><p>🧁 Medio día cumpleaños hij@s/padres.</p><p>💃 Viernes cortos (todos los viernes terminamos a las 14 horas).</p><p>🌍 Work from anywhere (¡Trabaja desde donde quieras! Solo recuerda tener una buena conexión a internet).</p><p>✨ Entre muchos otros!!!</p><p>En Tenpo valoramos la diversidad y promovemos un entorno inclusivo y seguro para todas las personas, independientemente de su discapacidad, cultura, religión, etnia, género o identidad LGBTQ+.</p><h3>¡Únete a nosotros y sé parte del cambio! 🚀<br></h3>